Maßgeschneiderte Kapitalanlagestrategie
Für Ihr privates Kapitalvermögen entwickle ich zunächst eine individuelle Strategische Vermögensverteilung (nachfolgend „SAA“). Die Ableitung einer SAA mittels marktgängiger Methoden umfasst Ziele wie Kapitalerhalt, Ausschüttungen, Vorsorge- und Ruhestandsplanung oder Nachlassregelung. Die Entscheidung für die Gültigkeit und Umsetzung der SAA liegt hierbei stets bei Ihnen.
Dabei fallen folgende Arbeitsschritte an:
- Erfassung aller Ziele/Daten/zur strategischen Planung unter konsequenter Berücksichtigung Ihrer Vorgaben
- Erarbeitung einer Erstanalyse (Finanz- und Bedarfsanalyse) mit Blick auf Ertragsanforderungen und Risikotoleranz
- Abstimmung des Anlageuniversums (insbesondere Berücksichtigung von eventuellen Ausschlusskriterien)
- Ableitung von Risiko-/ertragseffizienten Portfolios unter Berücksichtigung eines für Sie berechneten Risikobudgets
- Empfehlungen zur optimalen Kapitalanlage und deren Umsetzung
Die Projektvorgehensweise und -ergebnisse werden in einem Erstanalysebericht in einer gemeinsamen Sitzung (Vor-Ort oder auch per Video Chat) vorgestellt und dokumentiert.
Unabhängige Manager- bzw. Fondsauswahl
Bei der Überprüfung, Suche und Auswahl geeigneter Zielfonds (Offene und geschlossene Fonds, ETFs etc.) für die Kapitalanlagestrategie berate und unterstütze ich Sie. Hierbei wird bzgl. des Auswahlprozesses der Zielfonds ein erweiterter Erstanalysebericht angefertigt, in welchem die Empfehlungen der in die Auswahl einbezogenen Zielfonds dokumentiert sind.
Folgende Dienstleistungen dürfen Sie erwarten:
- Erstellung eines Anlegerprofils auf Basis des Erstanalyseberichtes bzw. anlegerspezifischer Anforderungen
- Screening des Zielfonds-Universums auf Basis des vereinbarten Anlegerprofils
- Erstellung/Erweiterung eines Kurzberichts/Erstanalyseberichtes
- Abschlussdiskussion und Empfehlung
Umsetzung Kapitalstruktur
Bei der Aufsetzung einer optimalen Kapitalstruktur zur Erfüllung Ihrer Ziele unterstütze ich Sie, sodass Ihr Aufwand für die Umsetzung der Kapitalanlagestrategie und die laufende Steuerung minimiert werden. Dies wird durch folgende Arbeitsschritte erreicht:
- Analyse der bestehende Konten- und Depotstruktur auf Grundlage Ihrer Ziele und Ihren Rahmenbedingungen
- Aufsetzen einer optimalen (kosten– und aufwandseffizienten) Konten– und Depotstruktur
Laufende Überwachung und Berichterstattung
Die Überwachung Ihres Portfolios ist für mich selbstverständlich, sofern Sie es wünschen. Es werden hierbei sowohl quantitative als auch qualitative Analysen zur Überwachung genutzt. Die fortlaufende Überwachung besteht aus den folgenden Bausteinen:
- Erstellung eines halbjährlichen Kurzberichts zu Ihrem Portfolio bzw. Ihren Kapitalanlagen
- Ad-hoc-Anfragen von Ihnen z.B. zu notwendigen oder gewünschten Änderungen werden schnellstmöglich beantwortet
Handlungsempfehlung und Sicherungsmaßnahmen
Sofern Sie mich mit der laufenden Überwachung Ihres Portfolios beauftragen, werde ich proaktiv etwa bei sich ändernden Rahmenbedingungen oder Kapitalmarktumfeldes für Ihr Portfolio zugeschnittene Handlungsempfehlungen aussprechen. Diese können sich auf bestehende oder neu aufzunehmende Zielfonds oder auch auf Absicherungsmaßnahmen des Portfoliowertes (z.B. Gewinnsicherung) beziehen.
Online-Kundenzugang
Gerne biete ich Ihnen innerhalb der laufenden Überwachung einen personifizierten Online-Zugang zu einer Finanzanalyseplattform an. Auf dieser Plattform sind alle Analysen, Dokumente und Berichte im Detail einsehbar. Das Dokumentenmanagementsystem ermöglicht die Ablage und den Austausch von personifizierten Daten sicher und bequem.
Weitere Fragen?
Honorar-Finanzanlagenberatung ist eine unabhängige Form der Anlageberatung, bei der der Berater ausschließlich vom Kunden entlohnt wird – nicht durch Provisionen oder Kickbacks von Produktanbietern. Dadurch entsteht kein Interessenkonflikt und die Beratung ist objektiv, transparent und kundenorientiert. Der Fokus liegt auf maßgeschneiderten Anlagestrategien, die sich an den individuellen Zielen und der Risikobereitschaft orientieren. Die Vergütung erfolgt gegen Honorar. Diese Beratungsform eignet sich besonders für Anleger, die Wert auf Transparenz, Unabhängigkeit und langfristige Strategie legen!
Der Prozess beginnt mit einer umfassenden Analyse der finanziellen Ausgangssituation und den Lebenszielen des Kunden. Darauf aufbauend wird eine individuelle Anlagestrategie entwickelt, die zu den Zielen und der Risikotoleranz passt. Im Anschluss erfolgt die Umsetzung der Strategie, häufig begleitet durch Unterstützung bei Produktauswahl oder Depotstrukturierung. Regelmäßige Reviews und Anpassungen sorgen dafür, dass die Strategie aktuell bleibt und auf Veränderungen im Leben oder am Markt reagiert.
Ein Honorar-Finanzanlagenberater ist oft objektiver und transparenter, weil er nur dem Kunden verpflichtet ist – nicht einem Anbieter oder einer Bank. Der Berater hat daher kein Interesse, bestimmte Produkte zu verkaufen. Die Kosten sind transparent, d.h. der Honorar-Finanzanlagenberater erhält eine Vergütung direkt vom Kunden und keine versteckte Provision.
Diese Frage lässt sich nicht pauschal beantworten, da wichtige Finanzentscheidungen stets von den individuellen Rahmenbedingungen (wie Alter, Vermögenssituation, Lebenshaltungskosten oder Familienstand) sowie den persönlichen Präferenzen (insbesondere der Risikobereitschaft und Markteinschätzung) abhängen sollten. Dennoch gibt es typische Situationen, in denen die Konsultation eines unabhängigen Honorarberaters besonders sinnvoll erscheint: Vermögensaufbau und Kapitalanlage, Einholung einer fachkundigen Zweitmeinung, Aufklärung über komplexe Finanzprodukte und eine Überprüfung bestehender Anlagestrategien.
Die Kostenstruktur ist transparent und wird vor Beginn der Beratung klar kommuniziert. Gängig sind Stundensätze zwischen 200 € und 350 € zzgl. MwSt., Pauschalpreise für definierte Leistungspakete oder eine jährliche prozentuale Gebühr (meist 0,5–1 %) auf das betreute Vermögen. Die Wahl der Abrechnungsform hängt vom Beratungsumfang, der Komplexität und der gewünschten Betreuung ab. Da keine Produktprovisionen anfallen, entstehen für den Kunden keine versteckten Kosten.
Unabhängigkeit, Transparenz und maßgeschneiderte Beratung – das sind die Grundpfeiler meines Angebots. Meine unabhängige Finanzberatung umfasst eine individuelle Kapitalanlageplanung, die exakt auf Ihre Ziele sowie Ihre persönliche oder unternehmerische Situation zugeschnitten ist – ganz ohne Produktzwang. Dabei lege ich größten Wert darauf, komplexe Sachverhalte verständlich und nachvollziehbar zu vermitteln. Da sich Marktbedingungen und Lebensumstände stetig verändern, ist eine regelmäßige Anpassung Ihrer Strategie essenziell, um nachhaltig gute Renditen zu erzielen und Risiken konsequent zu managen. Eine langfristige Betreuung gehört für mich daher selbstverständlich dazu. Transparente Kosten sind für mich kein Versprechen, sondern Standard: Sie zahlen ein faires Honorar – ohne versteckte Gebühren oder Provisionen.